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Difficile de trouver des chiffres sur le "marché" de la falsification de documents en France et en Europe. Néanmoins, les études américaines sur le phénomène sont éloquentes. Les institutions américaines ont su évaluer et prendre conscience du risque, sans cesse en augmentation. L'avènement du commerce électronique et d'autres moyens de paiements n'a pas fléchi la courbe de progression de l'utilisation du chèque, ni même l'utilisation de documents et contrats écrits. | |
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Falsification des Chèques
12 Milliards de $ ... L'Office of the Controller of Currency indique que la fraude chèques a atteint 12 milliards de dollars en 1996. Chaque jour, plus de 1,2 millions de chèques frauduleux pénètreront le système bancaire américain en 1998, représentant ainsi un total de plus de 300 millions. +1.300% ... En 1981, le FBI a déclaré 1.825 cas de chèques falsifiés de plus de 100.000 dollars. En 1991, le nombre est passé à 26.931 (une augmentation de 1.300%). 400 Millions de Chèques ... Ernst & Young et American Bankers Association relèvent pratiquement les mêmes chiffres : 300 à 400 millions de chèques falsifiés ou copiés pour un montant de 10 milliards de dollars chaque année. |
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62 Milliards de Chèques ... En 1997, 62 milliards de chèques ont été émis par les particuliers et les entreprises. Leur nombre est en croissance constante depuis les années 80, de l'ordre de 3 à 4 % chaque année. Le volume traité par l'Electronic Check Presentment (ECP), dont le leader est la Wells Fargo Bank, représente 2 milliards de chèques, soit 3% du volume total.(Bank Systems Technology, Déc.97). +25% par an L'American Bankers Association estime que les pertes dues à la fraude "chèques" seront en augmentation de 25% chaque année. Le développement de la vente par correspondance amplifiera le phénomène de façon significative. | |
